С помощью нового сервиса можно будет узнать, относится ли компания либо ИП к высокому уровню риска на платформе «Знай своего клиента». Платформа содержит данные о компаниях и ИП, которые распределены на три группы — низкого, среднего и высокого уровней риска («зеленую», «желтую» и «красную»). Организации смогут проверить как свою категорию риска совершения подозрительных операций, так и потенциальных и действующих контрагентов.
Напомним, сейчас через платформу банки получают от ЦБ РФ информацию, к какому уровню опасности отнесли их клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства. Финальную оценку добросовестности кредитные организации делают сами. Если клиент в зоне высокого риска, банки, в частности, ограничивают распоряжение деньгами на его счетах.
В случае если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в «красной зоне» на платформе «Знай своего клиента», они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Отмечено, что так могут сделать только те клиенты, к которым не применены ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. Если такие меры уже применяются, компания или ИП могут обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную.
Подробнее в документе: Информация Банка России от 20.09.2024